笔下文学

第五章国际诈骗 老外也耍江湖术（第2页）

2。必要时可以聘请一个财务或融资顾问来协作。

3。融资不能贪小便宜。

4。可以把海外融入的其他币种资金转化为人民币，进入国内银行较安全。

5。写好商业计划书，不要病急乱投医。

3。跟单信用证诈骗

跟单信用证诈骗一般有以下几种常见方式：

1，假冒或伪造印鉴（签字）诈骗。是指诈骗分子在以打字机打出并将通过邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴（签字），企图以假乱欺受益人（出口商）盲目发货，最终达到骗取出口货物的目的。

2。"软条款""陷阱条款是指诈骗分子要求开证行开出主动

权完全操作于开证方手中，能制约受益人，且随时可解除付款责任条款的信用证，其实质就是变相的可撤销信用证，以便行骗出口企业和银行。

3。盗用或借用他行密押（密码）诈骗。是指诈骗分子在电开信用证中，诡称使用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取出口货物。

4。涂改信用证诈骗。是指诈骗分子将过期失效的信用证刻意涂改，变更原证的金额、有效期和受益人名称，并直接邮寄或当面丈付，以骗取出口货物，或诱使出口方要其信用证，骗取银行融资。

5。假客检证书诈骗。是指诈骗分子以申请人代表名义在受益人出货地签发检验证书，但其签名与开证行留底印鉴式样不符。致使受益人单据遭到拒付，而货物却被骗走。

6。伪造信用证修改书诈骗。是指诈骗分子不经开证行而径直向通知行或受益人发出信用证修改书，企图钻出#方空子，引诱受益人发货，以骗取货物。

7。伪造保兑信用证诈骗。是指诈骗分子在提供假信用证的基础上，为获得出口方的信任，蓄意伪造国际大银行的保兑函，以达到骗取大宗出口货物的目的。

有一年夏天，吉林省对外贸易公司与美国纽约华祥公司签订了出口鹅卵石的合同，合同总金额达570万美元，合同规定可分批装运货物，并规定中方须先付给美国纽约华祥企业公司25万元人民币履约保证金。美国华祥公司通过中行某海外分行开去以香港多立公司为申请人的信用证，并要求由买方（开证申请人）到口岸验货，签署质量检验证明。吉林省分行认为信用证含有软条款，且多处与合同不符，应谨慎执行，并提请外贸企业注意。

一个月后，出口公司将货物运抵口岸，同时通知美方公司派人检验

与派船装货。但美方一再拖延时间，两个月过去了也未派人派船，致使F信用证逾期。后经査开证申请人背景十分复杂，根本无诚意执行合同，言防因此认定此案涉嫌诈骗，中方公司终止执行该合约，但遭受直接损失40余万元。针对此种诈骗，出口方必须谨慎审证，坚决不接受不符点，坚持要进口商、开证行改证。

第一，岀口企业必须慎重选择贸易伙伴。在寻找贸易伙伴和贸易机会时，应尽可能通过正式途径（如实地考察）来接触和了解客户，不要与资信不明或资信不好的客户做生意。

第二，银行和岀口企业均需对信用证进行认真审核。一经发现来证含有主动权不在自己手中的“软条款”“陷阱条款”及其他不利条款，必须坚决和迅速地与客商联系修改。

第三，出口企业或工贸公司在与外商签约时，应平等、合理、谨慎地确立合同条款。以国家和集体利益为重，彻底杜绝一切有损国家和集体利益的不平等、不合理条款，如“预付履约金、质保金、佣金和中介费条款”等，以免误中对方圈套，破财耗神，耻笑于人。

第四，银企双方应携手协作，一致对外。

4。国外“投资家”突然来信

“投资家的来信”是一种几年前曾经盛行于港澳和欧洲的连环骗术。由于专利的内容和发明人资料通常都要通过公报或者网络对外公布以等

待投资开发，骗子窃取了这些资料，编造出“投资家的来信”邮寄给发明人，利用语言不通来增加神秘感和可信性。信的内容一般是让发明人“制作一份计划书邮寄给公司董事会”，同时对计划书提出各种严格的要求，并推荐一个“可信任的"咨询公司。发明人满怀希望地去找这些咨询公司制作价格昂贵的计划书，就上了骗子的“套

4月初，贵阳市的专利权人叶应伟收到了一封令他激动不已的法国来信，署名为“法国投资家威廉姆”。信中称，对叶的发明专利有投资意向。

据悉，与威廉姆的法文原信一同寄来的还有上海“导游"周靖茹的一封中文信件。周靖茹在信中称：法国投资家威廉姆在中国旅游期间了解到您的发明情况，产生了投资意向，由于时间关系，他将写给你的信件存在我的笔记本电脑中，让我翻译后寄给你，但他离开中国后我才发现，文中有大量的专业术语无法翻译，因此将原件寄给你，请您自己设法找人翻译。

最后，周靖茹告诉收信人：请您不要找我，按翻译后的信件与对方联系就行，信中也没有留下任何联系方式。

找了专业的翻译公司后，信的内容终于全部出现在叶先生面前，但文中并没有所谓的专业术语，而是非常普通的法文。“威廉姆”在信中要求，合作之前，希望叶先生做一份“可行性商业计划书"，计划书包括“市场预测、行业状况、潜在挑战”等二十多项内容。单凭个人的能力，叶先生显然无法完成“可行性商业计划书”。不过，“威廉姆”在信中“建设性”地提供了一个上海咨询公司的资料，声称该公司做过大量类似工作，建议叶到此公司做计划书。最后，“威廉姆”要求收信人做好计划书后，再与他本人联系，由董事会决定投资事宜。“威廉姆”在文后留下一个电子邮件作为联系方式。

调查发现，此前有另外一名姓黄的专利权人在收到和叶先生同样的法文信函后，果真按照信函中的建议去上海做了一份可行性计划书。这位黄先生说，上海这家公司对他计划书的报价是两万元至三万元不等，苔防由于黄当时声称筹款困难，对方最后降价到八千元，表示是“对欠发达潔地区的支持”。

葺咨最后，黄先生要求的“可行性商业计划书”通过上海这家公司完成。然而，黄随后通过电子邮件与“威廉姆”联系时，对方并未回复。

当黄先生再次找到“威廉姆”推荐的这家公司时，对方声称并不知道"威廉姆”这个人。

几位专利权人收到一模一样的法国来信，同样出现了“导游周靖茹气“法国投资家威廉姆”两个人物，且信函内容上都推荐专利权人去上海同一家公司做“可行性商业计划书”。

“做计划书的人收到了钱，行骗人就相当于'托儿专利局人士介绍说，这是一种几年前盛行于港澳、台湾和欧洲的“连环套”骗术，国内也曾出现过。这种骗局很难让人抓住“把柄，因为类似的咨询公司往往都有正规的经营手续。

通常情况下，专业投资机构寻找投资目标，一般都是信得过的熟人介绍，或政府经贸部门、地方商会、私营企业协会推荐，不需要四处寄信去寻找。收到陌生来信，一定要仔细辨别真伪，不要轻易相信其内容。

5。空头提单诈骗

空头提单诈骗就是指货物根本不存在或者货物的装船数量远远末足信用证规定的量，而诈骗者用假造的足量提单会同其他单据一起先向银行结汇，待收到款后便逃之夭夭，而开证申请人既付了款但又收不到或收不足货只能望“单”兴叹。

许多国际骗子经常利用这一方法进行诈骗勾当，他们每每先与对方进行几次小额成交，待建立"信用"后就来一次大的瞒骗。"利用空头提单”的诈骗虽然受损失的大多是买方，但有时会泱及船方（特别是在货量严重不足的情况下）。

1977年，希腊货轮"LordBaron”号，自新加坡伪装造了一张载