笔下文学

第五章国际诈骗 老外也耍江湖术（第4页）

1。开证行在幵证时就在信用证中明确规定货物的嗟头，在提货担保上打出货物暖头，并应加信用证号码。这样开证申请人就只能提取信用证中所规定的货物，出担保的开证行就不会有很大的风险了。

2。开证行还可以通过议付货物的详情资料，了解单据是否已被议付，是否真的有这笔货物，以免受骗。

3。开证行还可以要求进口商在他的赔偿担保或信托收据中说明承担无限责任，并且还可要求他提供担保抵押品，或由信誉良好的第三人提供无限责任担保。

8。老外也利用电话来行骗

一些老外骗子，也会通过打电话的方式，套取账号和居留号，然后从银彳了往外划钱，专门对华人华侨进行诈骗。这些人的作案手法与国内的骗子非常相似，他们通常会在电话中，以推销手机、退税等等事项为借口，套取侨民的身份证件和账户号码，然后利用这些私人资料进行刷卡，从事套取账户钱款等犯罪活动。

例）

一位住在马德里郊区的侨胞刘先生说，他曾接到过一个询问他账号和居留号的电话。打电话的人是一个男性的老外，听口音大约有三四十岁，就口音来说，应该是南美人。在通话中，对方彬彬有礼地说自己是税务局的工作人员，问他是否刚买了房子，如果买了，会有一笔税款退

还给他的，并且希望告诉他刘先生的账号和身份证号码。当时这位侨胞觉得挺蹊跷的，没有马上告诉他。可这位侨胞还是向律师打电话询问是否真的买房子有退税？得到的回答是肯定的。于是，该侨民就希望那个“税务局"的人能再次打电话过来。

过了几天以后，那个老外果然又来了一次电话，说买房子的退税钱已经算好了，并说这是市政府的政策优惠。这次那位侨胞彻底相信了，并且毫不怀疑地把自己的账号和居留号都告诉了对方。可过几天去银行查看的时候，却发现账户里不但没有汇进来钱，反而少了1600多欧元，只剩下几块钱了。于是这位侨胞马上去找银行，银行拿出了他的居留号和账户的号码，说划钱是有根据的。此时刘先生才意识到自己受骗了。他立刻向银行解释自己是受骗了，对方划走钱的行为是欺骗行为。可银行表示，如果钱被错支以后，在十五天内可以通过银行再追回来，如果

过了十五天，银行就无能为力了。

刘先生没有办法只好去找律师，希望报案，通过法律手段追回自己被骗走的钱。可律师说如果报案，诉讼过程会很长，而且各种支出还要远远超出这一千多欧元。无奈之下，这位侨胞只好放弃了。接下来他能做的只能是把那个账户作废，防止老外骗子再从那里划钱。

老外抓住华人华侨“人生地不熟”的特点，实行诈骗。所以，接到电话一定要先核实真伪，不要轻易透露自己的证件号码和银行账号。

9。先问路，再骗钱

老外装作不清楚行程路线，拿出地图冋路，转移你的注意力，获得你的信任后，借机提出向你兑换人民币，再快速将钱抢走，开车离开。

有一天，家住北京的徐先生开车在郊外遇上了四个问路的“老外气四个“老外"坐在一辆黑色丰田轿车里，两男两女。

“请问，到香山怎么走?”高个男子拿着一本北京地图向徐先生问。见是外国人，徐先生热情地给他们解答了问题。随后，该男子说自己不认识人民币，拿出一张20元面值的人民币向徐先生询问。徐先生解释了半天后，高个男子才稍微明白。

“你们中国有没有100元的人民币？"该男子后来操着生硬的汉语向徐先生询问。见怎么说对方都不明白。徐先生索性拿出自己的钱包，挑出几张不同面值的人民币给对方解释起来。一番比划下来，该男子似乎终于明白了，但却提出用他们的美元换徐先生手里的人民币。人家出门在外不容易，善良的徐先生也不好拒绝，便把身上的钱拿了出来。

可能是不明白换多少和怎么兑换，徐先生的一沓钱在双方手里传来传去倒腾了很久。就在这时，高个男子不经意间的一个动作，让有着20多年驾龄一宜走南闯北的徐先生警觉起来。只见该男子稍微折起了那一沓钱的最上面一张，正好挡住徐先生的视线使他看不到底下的钱，而该男子持钱的右手小拇指则不断有向后搓钱的动作。看出端倪的徐先生马上决定取消兑换，拿回自己的钱并清点了数目，还好一张不少。见事情败露，对方迅速驾车离开。

据徐先生介绍，在郊外几个路口处，经常有一伙貌似老外的骗子活动。骗子一般会拿出一本地图向司机问路，而司机见是“外国人"又不认识路，差不多都会主动热心地为他们解答。问路成功后，骗子会进一步向司机询问人民币的面值并要求司机拿出百元钞票给他们看，然后他们会提出用美元兑换人民币。在此过程中，他们会将司机一沓钱中的底部几张搓走，然后取消兑换。

遇到问路的老外，你可以对他说：“你可以找警察，他们会帮你的

10。街头老外骗小店

这类诈骗案件都是因为店主见对方是外国人而放松警惕，让其接触收银柜，给了对方下手的机会。

有一天上午，陈女士开设的杂货店来了两名老外买浴巾，准备付钱时，他们十分“热情”地告知陈女士，现在发行了一种“MO”开头的百元大钞，可以兑换更多的钱。见陈女士感兴趣，他们不仅“帮忙”在收银柜里抓钱查找，还将陈女士手里的5000元人民币拿过来认真数起来。数过一遍后，他们“遗憾”地表示没有找到“MO”开头的百元钞票，同时将钱归还。随后，两人欲离开。

“莫非有诈?”陈女士赶紧拦住两人，当面清点还回的钱，发现少了

1500元。两老外见骗局被揭穿，从裤兜里掏出钱，夺门而逃。陈女士又清点收银柜，发现少了800元，随后向公安局报案。

公安人员介绍说，两天前，一火锅店服务员吕某也遭遇类似骗局，

負防两名老外在店内找他帮忙将两张50元人民币换成一张100元。在多次调换未满意后，两名老外离开，吕某清点收银柜后发现不见了2300元钱，言经随即报案。

看好你的收银柜，别让任何人碰。

11。老外手持假币忽悠商户

防小偷容易，防诈骗就困难得多了，特别是那些衣着光鲜，打着浴谈业务幌子的”外国客商，随着中国商品在国际上的名气越来越大，到中国采购的外商也逐渐增多。外商的采购量促进了市场的繁荣壮大和走向国际，外商在中国受欢迎的程度可想而知。这一现象却引起了一些不法外籍人的注意，有一些不法外商就利用中国人对外商的尊重做起了骗货骗财的勾当。还有一些外国人，用语言不通作为掩饰'，专门在小商品批发市场用各种版本的“假币“行骗。

一天下午四点多，王小姐店里走进了两位自称来自“阿拉伯”的客人，客人用十分勉强的汉语告诉王小姐，他们看中了王小姐店里的两盏总价值354元的台灯，想每款先买一盏带回国去做样品。双方谈好了价钱后，“阿拉伯”商人表示身上的人民币不够付货款，随即付给王小姐一张面值1000元的港币，王小姐表示她不收港币，叫这两位客人先到银行兑换。王小姐店的附近只有一家不提供外币兑换业务的商业银行，两位“外商”很着急地向王小姐表示“钱”绝对没有问题，还反复在白纸上试验。为了保险起见，王小姐马上给一位朋友打电话征询意见，并和朋友说道：“不知道真假，不敢收。”谁知两位“外商”听懂了这句话并且表现出十分生气，他们用不流利的汉语和手语结合着指责王小姐对其不尊重、不信任。王小姐只好挂断和朋友的通话。为了不丢掉两位“外商”承诺的接下来的大订单，王小姐还是决定收下这张港币，她凭借自己平时积累的识别假币的常识对这张千元港币做了“验身”，并按照港币对人民币的汇率找了两位“外商”610元人民币。

“外商”走后，王小姐越想越觉得不对劲，就上网搜索了一些真假港币的识别办法，在用力揉搓后，这张港币开始出现大面积褪色。最终，她在专业鉴别币种处得到证实，这张面值1000元的旧版港币是假币。王小姐说，当时她虽然疑心，但是想做外贸生意心切，放松了警惕，使她货、币受到损失。

在我国外币是不能直接在市场流通的，必须要求他们到银行兑换成人民币。如果对方坚持用外币交易，这很可能是欺诈行为，千万不要上当。一旦受到损失，很难追回被骗款，因为商户接受外币支付的行为本身也是违法的，不会受到我国法律的保护。

这种骗子一般在电子邮件中说，他有一大笔钱要转出来，希望你提供一个账户，把钱转给你以后，你再把钱给他，他会提供一些差价给你，或者让你帮他找一个投资的项目。如果你告诉他你的账号和姓名，很快，你的账户上就会有一笔巨款。然后他就会让你多多少少马上汇一些钱给他，因为他要做飞机逃出来，你不寄他就要被杀死。等一个星期以后（一个星期内，你是取不出那笔钱的），银行会通知你，那笔钱跳单了，然后你就明白你被骗了。

最近，金先生收到了一封电子邮件，大概内容如下：

“我是津巴布韦一位名叫特?罗伯兹的农场主的妻子，我的丈夫在2000年津巴布韦土地改革中不幸遇难，目前我们全家移居到西非国家加纳。但是在我丈夫遇难之前，曾经将一笔财产保存在一家金融机构。这家金融机构主要是出口钻石，我丈夫所存的财产价值为45000000美元。这笔财产是我丈夫在斯威士兰（南部非洲的一个国家）购买土地和农业机械的资金。但津巴布韦总统穆加贝进行土地改革在津巴布韦境内造成了骚乱，而我的丈夫也就在这次骚乱中遇难。随后我和我的家人因为害怕这种事件再次发生，所以就一起逃到了加纳并且申请了政治避难。目前我想把这笔财产从津巴布韦境内转出来，所以希望您能帮我。“

在电邮结尾，这位女士还留下了她律师的电子邮件和姓名，希望收件人同他联系，然后才告诉你具体的操作方法。并答应在事成之后给予

收件人30%的佣金，其余的70%将用于对收件人国家的投资。同时她还告诉收件人她拥有所有转移这笔财产的资料，并向收件人保证这个合作是没有风险的。